Rémunération et projets patrimoniaux
Placement trésorerie entreprise
Valorisez la trésorerie excédentaire et optimisez le bilan de votre entreprise.
Le placement de la trésorerie d'entreprise pour générer des revenus additionnels
Avoir une trésorerie d'entreprise excédentaire ouvre le champ des possibles. C'est maîtriser le besoin en fonds de roulement (BFR) de votre société, créer de la valeur, pouvoir investir différemment et prévoir :
- Rémunérer la trésorerie dormante en veillant à sa disponibilité.
- Investir dans l'économie réelle à plus long terme : private equity, SCPI...
- Remonter une partie de la trésorerie (holding patrimoniale).
- Anticiper la cession de l'entreprise.
La trésorerie de l'entreprise est au coeur de sa stratégie, de sa pérennité, de sa valorisation mais également d'enjeux patrimoniaux en tant que dirigeant.
Pourquoi le placement de la trésorerie de l'entreprise est aussi un enjeu patrimonial ?
Parce qu'une part de votre patrimoine en tant que dirigeant se construit également au sein de l'entreprise. Identifier la trésorerie excédentaire et bien la placer permet de préserver et de faire fructifier un capital qui deviendra un patrimoine personnel via des dividendes, une holding patrimoniale, une cession… En parallèle, la bonne gestion de la trésorerie excédentaire de l'entreprise renforce sa solidité financière, optimise sa fiscalité, permet d'autres placements qui donnent du sens et prépare une éventuelle transmission ou vente. Ce sont des revenus additionnels qui profitent à tous.
Sur-mesure, ajuster les prises / absences de risque, adaptation durée placement en fonction du BFR...
Placement non annexe...
Avantages du placement de la trésorerie de l'entreprise
Bien placer la trésorerie d'entreprise crée de la valeur pour l'entreprise et prépare le patrimoine du dirigeant.
Mieux appréhender et gérer les flux de trésorerie.
Valoriser les excédents, sans trésorerie dormante non rémunérée.
Renforcer la solidité financière de l'entreprise.
Protéger l'entreprise de l'inflation (pouvoir d'achat de la trésorerie).
Optimiser la fiscalité de l'entreprise et celle du dirigeant (holding).
Diversifier les placements, donc en limiter le risque.
Créer de la valeur patrimoniale indirecte pour le dirigeant.
Mieux préparer la cession de l'entreprise (attractivité).
Réduire la dépendance à la seule performance opérationnelle.
Contraintes du placement de la trésorerie de l'entreprise
Placer la trésorerie d'entreprise, c'est avoir une idée juste de la trésorerie réellement excédentaire (vs le BFR) et anticiper demain.
Risque de mauvaise estimation de la trésorerie excédentaire.
Contraintes réglementaires et comptables des placements.
Volatilité éventuelle des investissements non garantis.
Charge administrative de la stratégie de placement si non cadrée.
Besoin d'aligner les intérêts de l'entreprise et du dirigeant.
Prise de risque inadaptée.
Fiscalité à optimiser, d'où la nécessité d'être accompagné.
Placer la trésorerie de votre entreprise
Vous avez conscience qu'une partie de votre trésorerie demeure et n'est pas nécessaire au financement du BFR de votre entreprise. En étant accompagné, la trésorerie mobilisable est identifiée, les enveloppes et actifs sont rigoureusement sélectionnés, et vous sécurisez vos décisions. Notre équipe vous apporte performance, visibilité et sérénité.
Le placement de la trésorerie de l'entreprise
en 3 temps
Avec Investisseur Privé, vous placez votre trésorerie excédentaire et créez de la valeur pour l'entreprise, la société et vous.
01
Choisir les bonnes enveloppes fiscales
Toutes les enveloppes ne sont pas éligibles aux personnes morales. Bien les définir est clé, en termes de fiscalité et d'échéance !
02
Sélectionner des actifs de court, moyen et long termes
La disponibilité de la trésorerie et l'échéance des actifs varient. Il est essentiel de définir une stratégie de placements globale / à tiroirs !
03
Aligner les intérêts de l'entreprise et du dirigeant
La transformation des excédents est un véritable levier patrimonial pour le dirigeant. Tout en sécurisant la santé financière de l'entreprise !
Echanger avec un conseiller
Placement trésorerie entreprise,
enveloppes, actifs, dispositifs et services patrimoniaux
Nous activons tous les leviers pour optimiser le placement de la trésorerie de votre entreprise et créer de la valeur partagée.
Nos experts
placent la trésorerie d'entreprise !
Nos experts patrimoniaux vous conseillent pour optimiser la trésorerie de votre entreprise.
Faites appel à eux pour créer de la valeur !
Prendre rendez-vous
Comprendre le placement de la trésorerie d'entreprise
Des contenus pédagogiques pour comprendre le placement de la trésorerie d'entreprise : articles, livres blancs, newsletters, vidéos et webinaires.
Abonnez-vous à
la newsletter
Chaque samedi, "Le débrief placements" vous informe en 5 minutes. Abonnez-vous et libérez votre potentiel d'investisseur privé !
Questions fréquentes sur le placement de la trésorerie d'entreprise
Vous voulez optimiser le placement de la trésorerie de votre entreprise et préparer l'avenir ? Voici les réponses aux questions que vous vous posez.
Parce que le placement de la trésorerie de votre entreprise permet : De valoriser le cash excédentaire pour qu'il ne dorme pas et ne se déprécie pas avec l'inflation. D'améliorer la rentabilité globale de l'entreprise et de renforcer sa solidité financière. D'investir et de soutenir l'économie réelle via des placements de long terme qui font sens. D'anticiper demain en tant que dirigeant.
Il est clé de ne placer que la trésorerie réellement excédentaire, c'est-à-dire celle qui n'est pas nécessaire au financement de l'activité de l'entreprise. D'où la nécessité d'avoir identifié le besoin en fonds de roulement d'exploitation (BFR) de la structure et le financement des projets à court terme.
Les enveloppes fiscales éligibles à votre entreprise et autres personnes morales sont : Le compte courant et le compte à terme à échéance plus ou moins longue. Le compte-titres ordinaire. Le contrat de capitalisation. Sans oublier le plan d'épargne entreprise (PEE) et le plan d'épargne retraite, qui bénéficient directement à vos salariés et collaborateurs.
Les actifs dans lesquels votre entreprise peut investir sont essentiellement : La dette privée et obligations. Le fonds euro. Le private equity. Le produit structuré sur mesure. L'immobilier en SCPI.
Parce que la trésorerie de l'entreprise et sa bonne santé sont intimement liées à votre patrimoine en tant que dirigeant. Quand vous entreprenez, une partie importante de votre patrimoine provient de la valeur de votre entreprise. Bien gérer sa trésorerie, c'est veiller à sa valorisation et à votre capital personnel via des dividendes, la création d'une holding, sa transmission ou sa cession, dans l'intérêt des deux parties (votre entreprise et vous).
Les risques sont liés à une mauvaise appréciation du besoin en fonds de roulement (BFR) de l'entreprise, donc de sa trésorerie réellement excédentaire, à la nature des placements et aux enveloppes fiscales choisies : Confondre BFR et excédent réel de trésorerie. Choisir des enveloppes non adaptées à la fiscalité ou à l'activité de l'entreprise. Placer trop long et/ou trop risqué. Sur-exposer l'entreprise au risque de placement.
Ils sont nombreux : Valoriser les excédents de cash. Diversifier les risques via différents placements. Améliorer la solidité financière de l'entreprise vis-à-vis de ses partenaires, etc. Créer une discipline de gestion financière performante. Soutenir également l'économie réelle via des investissements à plus long terme : dette privée, private equity, etc.
Placer la trésorerie excédentaire de votre entreprise, c'est : Avoir une vision juste de son besoin en fonds de roulement (BFR). Créer de la valeur qui profite à tous. Optimiser votre patrimoine futur. Préparer éventuellement une transmission ou une cession dans de meilleures conditions. Structurer votre patrimoine professionnel et personnel via une holding, etc.
Parce qu'il est essentiel de partir sur des bases justes et qui peuvent évoluer dans le temps : Identifier précisément l'excédent de trésorerie à placer. Choisir les bonnes enveloppes fiscales (optimiser la fiscalité). Sélectionner les bons actifs pour leur rentabilité mais également éviter les erreurs de liquidité et encadrer le risque. Aligner la stratégie financière de l'entreprise avec vos objectifs patrimoniaux comme dirigeant.
Absolument ! Il est même essentiel. En effet, une trésorerie bien gérée, structurée et valorisée rend l'entreprise plus attractive en cas de cession. Elle prépare également l'après-cession pour vous, en tant que dirigeant. Au final, elle est structurante pour l'entreprise, l'acheteur éventuel et vous.
Pour placer la trésorerie de votre entreprise, il est clé de : Réaliser un audit de trésorerie. Quantifier les besoins de liquidité à court, moyen et long termes. Sélectionner les bonnes enveloppes fiscales. Définir vos souhaits en termes de rendement, donc les actifs qui y répondent. Fixer une politique de placement. Mettre en place un suivi régulier et professionnel.