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Bilan patrimonial
Faites le point, comprenez et décidez en confiance
Un bilan patrimonial pour une vision globale de vos besoins
Le bilan patrimonial est une photographie complète de votre situation financière, fiscale, professionnelle et familiale. Comme un audit, il est réalisé sur mesure :
- Comprendre qui vous êtes, vos projets et priorités.
- Inventorier vos actifs, dettes et les documents s'y référant.
- Analyser l'ensemble et faire un état des lieux patrimonial.
- Définir des solutions concrètes à actionner dans le bon ordre.
Sa finalité est de structurer votre patrimoine et de gagner en sérénité pour mener vos projets, prévoir, faire face aux aléas de la vie et transmettre.
Bilan patrimonial et conseil en investissement : quelle différence ?
Le bilan patrimonial diagnostique et priorise. Il est un état des lieux de votre situation personnelle, familiale, professionnelle, fiscale et financière. Le conseil en investissement intervient ensuite et se nourrit du bilan patrimonial, en tenant compte de votre profil de risque, de vos projets et de vos objectifs.
Avantages du bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est clé pour organiser et optimiser votre patrimoine.
Avoir un état des lieux à 360° et gratuit avec Investisseur Privé.
Bien séparer le professionnel et le personnel.
Pouvoir optimiser, prévoir et se projeter.
Mettre en place une gestion claire et efficace.
Documenter chaque placement et opération réalisée.
Limiter les mauvaises surprises : frais, fiscalité, risque, etc.
Gagner en sérénité.
Apaiser les relations familiales en définissant le rôle de chacun.
Confidentialité stricte avec Investisseur Privé.
Contraintes du bilan patrimonial
Le bilan patrimonial doit être complet, documenté et compris pour être efficace.
Processus exigeant qui peut paraître intrusif ou fastidieux.
Nécessité de livrer des documents et informations.
Confiance mutuelle avec votre conseiller.
Complexité dans certains cas, mais gérable avec le family office Investisseur Privé.
Validité à l'instant t car évolution continue des lois, de la fiscalité, de votre situation...
Profiter d'un bilan patrimonial gratuit
Un bilan patrimonial, c'est plus qu'un rendez-vous financier. C'est l'occasion de :
- Prendre du recul sur votre situation.
- Mesurer la cohérence de vos placements.
- Définir une stratégie adaptée à vos projets de vie.
- Pour :
- Avoir une vision complète de vos revenus, placements, dettes et fiscalité.
- Identifier les leviers d'amélioration.
- Optimiser vos investissements, préparer votre retraite, protéger vos proches et transmettre.
- Un bilan patrimonial ne vous engage à rien. C'est l'occasion de mieux vous connaître et de vous projeter !
Un bilan patrimonial
pour construire
Avec Investisseur Privé, un bilan patrimonial est la première pierre de votre stratégie patrimoniale. La suite est à construire ensemble...
01
Audit patrimonial
Comprendre votre situation, vos besoins, vos projets et vous conseiller de manière claire et concrète.
02
Ingénierie patrimoniale
Mettre en place nos conseils sur mesure, en accord avec votre profil et vos objectifs, dans le bon ordre.
03
Suivi patrimonial
Vous accompagner, gérer, arbitrer, reporter les résultats... et être disponibles quand vous le souhaitez.
Echanger avec un conseiller
Bilan patrimonial
et placements
Nous sélectionnons les meilleurs placements, enveloppes et dispositifs pour répondre aux préconisations de votre bilan patrimonial.
Recevez
le flash opportunité
Les marchés, les placements et la fiscalité évoluent. Ne manquez aucune opportunité d'investissement avec "Le flash opportunité" !
Placements alternatifs
après un bilan patrimonial
Choisir les catégories d’actifs en fonction de votre profil est clé. Sélectionner les meilleurs actifs financiers pour chacune l’est aussi... avec les bonnes enveloppes fiscales.
Associer rendement et résilience
Dette privée
La dette privée permet d’investir dans un fonds qui prête de l’argent à une entreprise, en dehors des banques et de la Bourse. Pour l’investisseur privé, c’est un placement rémunérateur avec des risques limités. En effet, le fonds est souvent prioritaire en cas de défaut de paiement. Ainsi, le rendement moyen est plus élevé que celui des prêts bancaires : environ 6 % (dette unitranche) à 15 % (dette mezzanine).
A souscrire via une assurance vie, un contrat de capitalisation ou en direct.
Investir dans la création de valeur
Private equity
Le private equity ou capital-investissement offre la possibilité d’investir dans une entreprise non cotée, à travers un fonds. Ce dernier finance l’entreprise et l’accompagne via une stratégie définie de création de valeur. Si le rendement moyen du private équity est compris entre 10 % et 15 %, son niveau de risque est également élevé, avec une durée de détention d’environ 10 ans.
A investir via une assurance vie, un contrat de capitalisation ou en direct.
Allier sur-mesure et visibilité
Produit structuré
Un produit structuré, s’il est garanti en capital à maturité, combine une obligation et des options adossées à un sous-jacent (actions, indices, etc.) pour le levier. Sur mesure, il dynamise votre épargne financière, en offrant un couple rendement/risque défini. Ainsi, la rentabilité, le niveau de couverture et l’échéance sont connus dès son placement en assurance vie ou dans un PER.
A sélectionner en fonction de vos objectifs financiers.
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votre bilan patrimonial ?
L'un de nos experts patrimoniaux vous précise les informations et documents nécessaires pour votre bilan patrimonial et être efficaces lors de cet échange.
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Comprendre le bilan patrimonial
Des contenus pédagogiques pour comprendre le bilan patrimonial et ses enjeux : articles, livres blancs, newsletters, vidéos et webinaires.
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Questions fréquentes sur le bilan patrimonial
Vous voulez comprendre le bilan patrimonial ? Voici les réponses aux questions que vous vous posez.
Le bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, fiscale, juridique et familiale. C'est un audit qui dresse un état des lieux global de votre patrimoine : actifs immobiliers, placements financiers, épargne, endettement, prévoyance, retraite et transmission. Il vous offre une vision claire et structurée de l'ensemble de vos avoirs.
Le bilan patrimonial vous donne une vision globale de votre patrimoine. Il permet d'identifier vos forces et vos faiblesses, de détecter des opportunités d'optimisation fiscale, de mieux préparer votre retraite et votre transmission, et de définir une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs de vie.
Un bilan patrimonial peut être réalisé à tout moment. Il est particulièrement recommandé lors de changements de vie importants : mariage, naissance, divorce, héritage, cession d'entreprise, départ à la retraite. Il est aussi utile de le réaliser régulièrement pour s'assurer que votre stratégie reste adaptée à votre situation.
Le bilan patrimonial est réalisé par un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) agréé. Chez Investisseur Privé, nos conseillers sont indépendants : ils n'ont aucun lien capitalistique avec des banques ou des compagnies d'assurance, ce qui garantit des recommandations objectives et dans votre seul intérêt.
Le bilan patrimonial s'adresse à tout le monde, quel que soit le montant de votre patrimoine. Que vous soyez salarié, indépendant, chef d'entreprise ou retraité, le bilan vous aide à structurer et optimiser votre situation patrimoniale.
Le bilan patrimonial est généralement payant chez la plupart des cabinets de gestion de patrimoine. Chez Investisseur Privé, le premier bilan patrimonial est offert, sans engagement. C'est l'occasion de faire le point sur votre situation en toute sérénité.
Chez Investisseur Privé, la préparation est simplifiée. Un minimum de documents suffit pour démarrer : vos derniers avis d'imposition, un relevé de vos placements et crédits en cours. Nos conseillers vous guideront ensuite pour compléter l'analyse si nécessaire.
Le bilan patrimonial comprend une synthèse de votre situation actuelle, un diagnostic détaillé de chaque composante de votre patrimoine (immobilier, financier, fiscal, juridique, prévoyance, retraite), des simulations chiffrées et un plan d'action personnalisé avec des recommandations concrètes.
Non. Le bilan patrimonial est un audit sur mesure, neutre et confidentiel. Une fois réalisé, vous êtes libre de mettre en place les solutions et optimisations proposées. Chez Investisseur Privé, le bilan patrimonial n'implique aucun engagement de votre part.
Après le bilan, si vous le souhaitez, nous passons à l'action : structuration de votre patrimoine, définition de votre allocation d'actifs, exécution des recommandations (souscription de contrats, arbitrages, donations...) et suivi régulier pour adapter votre stratégie à l'évolution de votre situation et des marchés.