Thématique

Investir dans les actions thématiques est une stratégie qui privilégie les entreprises exposées aux grandes tendances de long terme. Elles sont liées notamment à la technologie, l'énergie... indépendamment des zones géographiques ou des secteurs traditionnels. Ces megatrends guident un investissement à thèmes, tout en étant diversifié. Grâce au portefeuille Thématique, géré par Investisseur Privé, vous investissez dans les mégatendances, à travers les meilleurs fonds actions thématiques. Parlez-en avec l'un de nos conseillers.

Les mégatendances ou megatrends sont notamment la technologie, la transition énergétique, la santé, la démographie, la sécurité, les ressources naturelles sous le prisme de la raréfaction, etc. Notre portefeuille Thématique est investi à parité dans 6 tendances de long terme : La Big Data et l'IA. La Robotique & l'Automatisation. La Digitalisation. L'Eau. La Sécurité. L'Environnement. Parlez-en avec l'un de nos conseillers.

Les actions thématiques répondent à une approche par les tendances de fond ou mégatendances. De leur côté, les actions traditionnelles correspondent à une stratégie d'investissement par secteurs, zones géographiques ou indices boursiers (CAC 40, etc.). Elles sont toutes les deux complémentaires dans une allocation d'actifs diversifiée.

Parce que cette stratégie d'investissement permet : De s'affranchir des zones géographiques et des secteurs traditionnels. De capturer la croissance structurelle des tendances durables. D'avoir une vision de long terme. De donner du sens à votre allocation : innovation, impact, avenir. Ajoutons que ce caractère durable des mégatendances est renforcé par les actions, qui sont des actifs à investir sur le long terme. Les deux se complètent au sein du portefeuille Thématique piloté par Investisseur Privé. En synthèse, investir en actions thématiques permet de vous positionner sur l'économie de demain, avec un potentiel de gains élevé, à condition d'accepter la volatilité et d'être patient.

Un investissement en actions thématiques requiert une bonne connaissance de l'entreprise, de sa stratégie, de son déploiement local et/ou international, qui n'est pas donnée à tous. Pour y pallier, investir dans des fonds actions thématiques est une alternative intéressante qui a l'avantage de garantir la diversification du portefeuille via une exposition à plusieurs mégatendances. Notre portefeuille Thématique va même plus loin, en investissant : A part égale dans 6 megatrends. A travers les 6 meilleurs fonds actions qui les couvrent. Echangez avec l'un de nos conseillers !

Investir dans les actions thématiques a l'avantage d'associer : Un fort potentiel de croissance à terme. Une exposition à des moteurs économiques ou des mégatendances durables. Ce ne sont pas des effets de mode. Un complément ou une diversification à une allocation en actions plus traditionnelle ou en stock picking.

Les risques d'investissement dans les actions thématiques intègrent notamment : Une volatilité élevée propre aux actions mais également renforcée par la mégatendance, comme une toile de fond. Le risque de concentration quand il y a peu de secteurs et/ou d'entreprises représentés. La performance parfois cyclique ou quelquefois décalée dans le temps, d'où la nécessité d'investir sur le long terme. La valorisation parfois exigeante, autrement dit le prix des actions est déjà élevé par rapport aux fondamentaux de l'entreprise. La diversification du portefeuille Thématique, géré par l'équipe Investisseur Privé, ainsi que sa composition en fonds actions thématiques permet d'en limiter le risque.

La meilleure enveloppe fiscale pour un investissement thématique est celle qui répond à votre situation personnelle et patrimoniale, en termes d'objectifs, de fiscalité, d'horizon... Le portefeuille Thématique investi en fonds actions thématiques et géré par Investisseur Privé est éligible à 3 enveloppes fiscales : L'assurance vie : fiscalité, transmission et rendement. Le contrat de capitalisation : démembrement et donation. Le plan d'épargne retraite (PER) : déduction fiscale et valorisation à terme. Prenez rendez-vous avec l'un de nos conseillers !

Avec la gestion pilotée, vous déléguez l'allocation du portefeuille Thématique et les arbitrages à notre équipe. Vous ne vous occupez de rien, tout en profitant du potentiel de valorisation des meilleurs fonds actions thématiques à terme, ainsi que d'une diversification équilibrée via 6 mégatendances investies.