Avec la hausse des taux d’intérêt, les fonds obligataires datés ont repris des couleurs. Ces fonds investissent dans des obligations émises par des entreprises privées pour une durée connue à l’avance. Dès lors, les investisseurs bénéficient d’une bonne visibilité sur leur placement et des rendements potentiel à percevoir.
3 avantages d’un fonds obligataire daté
1 Un rendement potentiel prédéterminé
Placer des fonds dans une obligation à échéance fixe offre à l’investeur une clarté sur son investissement. Cela signifie que le rendement moyen anticipé est connu avant même de procéder à l’investissement. De plus, cette transparence devient plus marquée à mesure que la date de fin de l’obligation se rapproche.
2 Une échéance de placement connu
Avec les fonds obligataire daté la date d’échéance de votre investissement est déterminée. En effet, ils des horizons de placement allant de 4 à 5 ans. Vous savez précisément dès la souscription à quel moment vous pourrez récupérer les sommes investies et les plus-values générées.[MM2]
3 Des performances potentielles attractives
L’augmentation des taux d’intérêt observée ces derniers temps a bénéficié directement aux obligations à échéance fixe, qui offrent maintenant des rendements estimés entre 5 et 6% sur une période de cinq ans. Acheter ces obligations à un rendement élevé garantit que les intérêts resteront constants tout au long de leur période de validité, et ce, jusqu’à leur échéance, même dans le cas d’une baisse des taux d’intérêt.
Le portefeuille recommandé par Investisseur Privé
Plus de 30 fonds datés sont actuellement ouverts à la souscription. Investisseur Privé en a sélectionné 5, proposés par des gérants de premier plan, sur la base de critères précis et équilibrés (historique de performance, diversification sectorielle et géographique, transparence…). L’investissement que nous recommandons à nos clients à travers la sélection Investisseur Privé répond aux critères suivants :
- Objectif de rendement à maturité : 5,31%
- Horizon de placement : 2027/2028
- Nombre de positions cumulées : 656
- Notation moyenne : BB-
- Sensibilité aux taux moyenne : 2,93
- Échelle de risque : 3/7
Fonds datés ou fonds ouverts ?
Les obligations à échéance fixe, qui disposent d’une date de fin connue et d’un rendement potentiel établi à l’avance, représentent une option pour l’investissement de liquidités. Néanmoins, si l’on anticipe une possible diminution des taux d’intérêt, opter pour des fonds obligataires ouverts pourrait s’avérer être une meilleure solution pour investir.
En savoir plus avec les rendez-vous patrimoniaux d’Investisseur Privé
En matière d’investissement, le conseil d’un expert est souvent nécessaire. Lucas de Raemaeker vous présentera sa sélection de fonds obligataires datés lors du deuxième numéro des « Rendez-vous patrimoniaux », le 3 avril prochain. + QR code
AVERTISSEMENT : L’investissement dans les fonds obligataire daté comporte toujours un risque de perte en capital. Par exemple, en cas de défaut de paiement de l’une des entreprises emprunteuses. Pour faire face à d’éventuelles difficultés de paiement, les fonds se positionnent sur plusieurs dizaines, voire une centaine de lignes de crédit. Pour limiter le niveau de risque de votre investissement, il est conseillé de privilégier des fonds diversifiés et également de diversifier vos investissements entre plusieurs gérants. Par ailleurs, en cas de hausse des taux, les investisseurs se dirigeront vers de nouvelles obligations, faisant mécaniquement baisser le prix des obligations déjà émises. Cependant cette sensibilité à l’évolution des taux d’intérêt se diminue lorsque la date d’échéance approche.
* L’investissement sur les marchés financiers présente toujours un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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