Le débrief placements

Un bilan patrimonial permet d'analyser l'ensemble de votre situation (patrimoine, fiscalité, protection, transmission et objectifs) afin de vérifier que vos placements sont cohérents et optimisés. Il s'adresse particulièrement aux personnes dont la situation a évolué (retraite, immobilier, héritage, évolution professionnelle...). À l'issue de cette analyse, vous repartez avec une feuille de route claire et des recommandations concrètes pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.

Nos solutions de gestion sont multiples. Nous en présentons ici deux : l’une cherche l’équilibre entre prudence et performance, l’autre assume davantage de risque pour viser un potentiel de rendement plus élevé.

Une solution d’épargne pensée pour ceux qui privilégient la solidité à la spéculation, avec un objectif de 4,61 % net et un risque maîtrisé de 2/7. Disponible jusqu’au 30 juin, elle combine fonds euros bonifié et gestion diversifiée pour viser de la performance sans suivre les marchés au quotidien.

Parmi 450 fonds analysés, moins de 5 % sont retenus grâce à une sélection rigoureuse privilégiant la régularité des performances et la maîtrise des risques sur le long terme. Cette approche permet d'investir en actions avec méthode, en recherchant une performance durable tout en limitant les périodes de forte baisse.

La hausse des taux liée au contexte géopolitique offre aujourd’hui une opportunité attractive sur les obligations datées : un rendement connu à l’avance, stable et visible jusqu’à l’échéance. Nos solutions obligataires d’entreprise visent en moyenne 4,89 % net par an à horizon 2030-2031, avec une gestion simplifiée et un risque maîtrisé grâce à une sélection rigoureuse des émetteurs.

À Roland-Garros comme avec le fisc, mieux vaut être bien accompagné : notre offre Family Office prend en charge votre déclaration fiscale de A à Z pour optimiser votre situation et sécuriser chaque étape. Jusqu’au 29 mai, profitez de 10 % de remise avant les dates limites de déclaration.

Les SCPI permettent de percevoir des revenus immobiliers réguliers sans gérer de bien soi-même. Accessibles dès quelques centaines d’euros, elles offrent un rendement potentiel de 4 à 7 % par an avec un horizon d’investissement long terme. La newsletter recommande surtout l’investissement via une assurance vie pour ses avantages fiscaux, successoraux et de liquidité.

Un cadre du privé peut perdre jusqu’à 40 % de ses revenus à la retraite. Entre 50 et 60 ans, il est encore temps d’agir avec des solutions adaptées pour préserver son niveau de vie. Découvrez nos solutions.

Le Family Office permet d’accompagner la gestion globale de son patrimoine (investissement, fiscalité, transmission) de manière structurée et personnalisée. C’est une solution sur mesure pour organiser et optimiser son patrimoine dans la durée avec des experts dédiés.

Le PEA permet d’investir en actions européennes tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur les gains après 5 ans. C’est une solution idéale pour construire un capital sur le long terme avec une fiscalité particulièrement avantageuse.

Le PER permet de réduire ses impôts tout en préparant sa retraite. Il est particulièrement intéressant pour les contribuables fortement imposés et les indépendants.

La campagne fiscale est ouverte, mais votre déclaration d’impôt peut devenir une opportunité plutôt qu’une contrainte. Grâce à un accompagnement dédié et intégré à votre stratégie patrimoniale, vous gagnez en clarté, en sérénité et en optimisation fiscale.

Le moment est idéal pour préparer l’avenir de vos enfants ou petits-enfants grâce à une épargne sécurisée et performante. Avec un objectif de 4,45 % net de frais sur 2 ans, cette solution permet de valoriser sa trésorerie tout en finançant des projets futurs comme les études ou l’immobilier.

Le Girardin Industriel permet de réduire rapidement ses impôts tout en soutenant l’économie des Outre-mer. Accessible dès 2 500 €, ce dispositif offre une réduction d’impôt attractive dans un cadre simple et sécurisé.

Les obligations datées permettent de profiter de rendements attractifs avec une visibilité jusqu’en 2030-2031. Diversifiées et peu risquées, elles offrent une solution intéressante pour sécuriser une partie de son épargne dans un contexte de marchés incertains.