Ce moteur de calcul, en développement permanent depuis plus de 15 ans, est capable de sélectionner le meilleur mix de produits dans un univers donné de fonds, tout en respectant les contraintes de risque et les préférences du client final.

S'appuyant sur des travaux académiques robustes (Kaplan, Ibbotson, Baierl, Chen) ce moteur de calcul est utilisé depuis de nombreuses années par des milliers de professionnels du Conseil en Investissement Financier en France et en Italie. De grands groupes financiers se sont ainsi équipés de licences pour gérer leurs clients VIP.

Ce robo-advisor est modulable et permet une utilisation très simple pour les non-initiés ou ceux qui veulent se laisser guider. Il permet aussi un paramétrage très poussé pour les utilisateurs experts. Il est totalement accessible en ligne et sera adapté aux besoins d'une clientèle grand public.

La technologie utilisée est aussi capable de traiter et d'analyser de manière transversale des enveloppes et des produits hétérogènes. Elle est en particulier capable d'analyser le risque pris par un utilisateur et de l'avertir en cas de grande exposition à des produits risqués.

Performances

Notre partenaire Quantalys calcule avec ses algorithmes 3 portefeuilles modèles et les publie sur son site depuis janvier 2009 afin qu’ils soient vérifiables par tout un chacun. Remis à jour tous les deux mois, ces portefeuilles ont pour but de démontrer la validité des méthodologies automatiques de sélection de fonds mises au point par la société. Avec un historique de 8 ans il est possible de tirer un bilan précis à fin 2016.

Portefeuille : Prudent

Marché de référence :
25 % Euro stoxx – 75 % ML Euro 1-3


Avec une performance de 6,25% par an et une volatilité de 5,41% depuis janvier 2009 le portefeuille a battu son marché de référence qui a fait 3,93% annualisé sur la même période pour 5,33% de volatilité.

Performance Allocation d'actifs
Perf. ann Perf. cum Perte max Volatilité
6,25 % 72,7 % 11,03 % 5,41 %
Portefeuille : Equilibré

Marché de référence :
50 % Euro stoxx – 50 % ML Euro 1-3


Avec une performance de 10,28% par an depuis sa création et une volatilité de 9,82%, le portefeuille a battu son marché de référence qui a fait 5,34% annualisé sur la même période pour une volatilité de 10,41%.

Performance Allocation d'actifs
Perf. ann Perf. cum Perte max Volatilité
10,3 % 141,86 % 18,4 % 9,83 %
Portefeuille : Offensif

Marché de référence :
75 % Euro stoxx – 25 % ML Euro 1-3


Avec une performance annualisée de 11,82% depuis janvier 2009 et une volatilité de 12,66%, le portefeuille a battu son marché de référence qui a fait 6,46% annualisé sur la même période pour une volatilité de 15,51%.

Performance Allocation d'actifs
Perf. ann Perf. cum Perte max Volatilité
11,84 % 173,93 % 22,23 % 12,67 %
Nous rappelons que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et que les résultats, vérifiables, obtenus dans le passé l’ont été dans des conditions spécifiques de marché. Nous vous rappelons aussi que le choix du portefeuille Modèle adapté à votre besoin doit être fait en prenant en compte votre profil de risque et vos objectifs d’investissement. Données du 01/01/2009 au 31/12/2016. Source : Quantalys.