souhaite s’assurer une rente viagère pour sa retraite. Il décide d’ouvrir un PERP avec un apport initial de 20 000 €. De plus, il met aussi en place des versements programmés de 400 € par mois. Il bénéficiera d’une déduction fiscale sur tous ses versements dans la limite de son disponible fiscal. Son avantage fiscal sera lié à sa tranche marginale d’imposition.

A 65 ans, lors de son départ à la retraite, grâce à une performance annuelle moyenne de 5,16% , la valeur de son contrat s’établit à 147 372 €. La rente annuelle sera d’environ 6 989 € et sera imposée au nouveau taux marginal d’imposition, plus faible, car ses revenus sont plus faibles à la retraite. Cela lui aura permis de décaler les revenus dans le temps et donc de profiter d’une fiscalité plus avantageuse. *Performance annualisée attendue du portefeuille IP-PERP Dynamique.

Kadia, 43 ans, mariée, souhaite s’assurer des revenus complémentaires pour sa retraite. Elle décide d’ouvrir un contrat d’assurance vie avec un apport initial de 25 000 € et met en place des versements programmés de 100 € par mois.

A 65 ans, lors de son départ à la retraite, grâce à une performance annuelle moyenne de 6,62%*, la valeur de son contrat s’établit à 160 000 €. En mettant en place des rachats mensuels de 1 000 € à cette date, Kadia s’assure un complément de retraite sur une trentaine d’années.