La gestion collective via des OPCVM
Vous confiez la gestion de votre portefeuille de valeurs à des professionnels
INDICATEURS
Risque
Horizon d'investissement
Facilité de revente
CARACTÉRISTIQUES
Enveloppe
Compte titres / Assurance vie
PEA / PERP
Avantages fiscaux
Aucun
Ticket d'entrée
Variable en fonction du fonds et/ou de l'enveloppe
AVANTAGES
POINTS D’ATTENTION
En bref
Un OPCVM est un organisme financier qui permet la gestion collective de fonds. Celle-ci vous permet de confier votre argent à des professionnels de la gestion qui investissent sur les différents marchés financiers.
Investir en bourse via un OPCVM permet de garantir la meilleure diversification de votre investissement et donc de répartir vos risques.
Vous pouvez dans ce cadre investir sur toutes les classes d’actifs : actions, obligations, … .
Le risque et l’horizon de détention conseillés varient alors en fonction du type de support d’investissement choisi.
Investisseur Privé vous permet de bénéficier des meilleurs fonds du marché grâce à un processus robuste de sélection quantitative (développé par Quantalys), utilisé par les professionnels de la gestion de patrimoine, et grâce aux accords conclus par Investisseur Privé avec ses partenaires Generali et Bourse Direct.
Lexique
DICI : Document d’Information Clé pour l’Investisseur. Document standardisé qui synthétise les informations essentielles sur les OPCVM en termes d’objectifs, de risques (sur une échelle de 1 à 7), de performances et de coûts (frais réellement prélevés, et frais maximum).
Diversification : Elle permet de réduire le risque de votre portefeuille, grâce à un investissement dans plusieurs classes d’actifs qui ne sont pas corrélées entre elles
Liquidité : Mesure la facilité avec laquelle un produit peut être acheté et revendu. Plus un produit est liquide, plus il existe d’acteurs sur le marché prêts à le vendre ou l’acheter
OPCVM : Organisme de Placements Collectif en Valeurs Mobilières, un organisme financier qui permet la gestion collective de fonds
LE SAVIEZ-VOUS ?
Zoom : Les différents avantages des OPCVM
Vous bénéficiez à priori d’une meilleure performance que le marché, grâce à la valeur ajoutée du gérant en charge de votre investissement.
Vous bénéficiez d’une information claire, transparente et standardisée, via le DICI disponible pour tous les OPCVM commercialisés en Europe.
Un OPCVM vous permet de bénéficier des dividendes des différentes valeurs mobilières présentes dans le fonds. Un OPVCM de distribution vous reversera ces revenus. A l’inverse un OPCVM de capitalisation réinvestira ces revenus dans votre portefeuille. A vous de choisir le type de parts qui vous convient le mieux lors de votre investissement
Fonds communs de placement : l'indispensable classification
Exemples
Mickael, 35 ans, veut investir 25 000 € pour dynamiser son patrimoine et il sait que la meilleure façon pour le faire est en diversifiant son investissement.
Il décide donc d’investir cet argent dans plusieurs OPCVM, qui ont pour objet des marchés différents : obligations européennes, actions américaines et actions Biotech.
Grâce à son choix, il sera moins impacté par les variations qui peuvent avoir lieu dans les marchés financiers et il pourra mieux protéger son investissement.
Thibault et Nikita, 50 ans, mariés, veulent investir une partie de leur épargne sur un support orienté vers la Russie.
Cependant ils ne connaissent pas exactement les différentes entreprises et fonds d’investissement spécialisé sur ce pays.
Ils choisissent donc d’opter pour un fonds spécialisé sur la Russie.
C’est donc un gérant spécialisé sur ce secteur qui va gérer leur argent.
Grâce à cet OPCVM, ils vont pouvoir investir sur un secteur géographique sur lequel il n’aurait pas osé investir directement.
